МАГИСТРАНТ КАФЕДРЫ ПРИНЯЛ УЧАСТИЕ В МЕЖДУНАРОДНОЙ НАУЧНО-ПРАКТИЧЕСКОЙ КОНФЕРЕНЦИИ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

С докладом «Особенности легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в условиях пандемии Сovid-19» выступила магистрант из группы ОЗМ-ГСА-19 Ушакова Валерия Витальевна. В своем выступлении она отметила, что повсеместные локдауны и карантинные меры привели к ограничению работы многих банков и финансовых учреждений или переходу на удаленную работу. Это в свою очередь отразилось на поведении потребителей и изменении паттернов финансового поведения населения. Многие банковские процедуры, в частности проверка личности, перешли в онлайн, что не противоречит риск-ориентированному подходу к оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирование терроризма. Однако, не все финансовые учреждения снабжены инструментами для такой проверки личности. Ряд категорий населения, особенно пожилые люди и жители удаленных местностей не владеют даже базовыми навыками работы с онлайн-платформами. Количество случаев банковского мошенничества в интернете резко увеличилось. Данный паттерн характерен в связи с резким сокращением уровня доходов граждан. Люди, которые испытывают финансовые трудности, обращаются к нетрадиционным или нелицензированным займодателям. Они в свою очередь, внедряют нелегальные доходы в легальную финансовую систему посредством реструктуризации существующих кредитных линий. Валерия отметила также рост мошеннических действий под видом оказания псевдоброкерских услуг.